Nov202015

Courrier…  Paperasse…  Courriels…  Publicités…

Nous vivons dans un monde de surcharge d’information, où nous devons nous battre pour gérer notre temps adéquatement et gérer toute cette multiple information qui arrive de partout.

Sentez-vous parfois que la gestion de votre paperasse, courrier et information divers contribuent à baisser votre énergie et vous grugent énormément de temps ?

Êtes-vous d’accord avec moi, que la plupart du temps, notre vie défile et le temps passe trop vite ?

Famille !  Enfant !  Travail !  Courses et magasinage !  

Achats !  Nourriture à préparer !  Voyage !

Avec  toutes ces choses à faire (et surtout que vous savez que vous devez en plus, prendre le temps de faire du sport et vous entraîner pour garder le « rythme » et la forme!), c’est normal qu’on se sente souvent dépassé par tout ce qu’on a à faire.

Mais comment réussir à simplifier votre vie et faciliter votre quotidien ?

Je remarque, en traitant avec une multitude de gens fortunés : entrepreneurs, investisseurs et gens très occupés que c’est une préoccupation pour tous de simplifier et faciliter la gestion de leurs finances. Et avec raison !

Depuis des années, personnellement, je réfléchis constamment et me pose sans cesse cette question :

« Comment puis-je faire pour simplifier ma vie, épargner du TEMPS et être plus productif ? »

Qu’il s’agisse de la gestion de mon temps, mes relations, mon entreprise ou la liste infernale de choses à faire – toutes avec des délais souvent très courts, je crois qu’on se doit de faire de même avec vos finances et votre gestion financière : Vous questionner sur comment gérer plus efficacement vos finances et simplifier votre vie.

C’est pourquoi mon objectif, depuis des années, est de trouver des façons concrètes et simples de faciliter la vie de mes clients lorsqu’ils font affaires avec nous, grâce à différents processus et étapes.

Voici quelques idées qui pourraient vous aider à simplifier et gérer plus efficacement vos finances :

– Obtenir vos relevés bancaires, de placements et de crédits en ligne plutôt que par courrier (vous conserverez l’accessibilité à ces relevés en ligne longtemps par la suite. Nul besoin des conserver dans bien des cas!)

– Lorsque vous recevez un document financier, prenez l’une de ces décisions immédiatement : Classer, Déléguer ou… Déchiqueter!

– Éliminer le papier! Plusieurs personnes ont une phobie de « perdre » ou éventuellement avoir « besoin » d’un document; la majorité des documents importants se retrouvent facilement dans le futur. Et je gagerais que 98% du temps vous n’en aurez plus jamais besoin!

– La majorité des documents papier que l’on reçoit sont complètement inutiles, que ce soit des documents marketing d’un fournisseur ou une simple carte d’affaires! Ayez un système qui vous permet de classer votre information facilement.

– Entourez-vous d’une équipe MULTIDISCIPLINAIRE, qui travaille en synergie pour VOUS.

– Cessez de gérer une foule de relations où tout le monde essaie d’avoir raison de son côté. Formez-vous une équipe qui travaille ensemble et POUR vous. Vous épargnerez beaucoup de temps, d’énergie et d’argent.

– Utilisez le cloud au maximum pour avoir accès à vos documents importants professionnels et personnels, n’importe où, n’importe quand (iCloud, Dropbox, Evernote ou OneDrive ne sont que quelques exemples).

– Assurez-vous d’avoir des gens qui respectent votre temps et qui s’assurent de toujours en faire le maximum pour VOUS, plutôt que vous ayez à en faire le maximum pour EUX!

– Éliminez le papier!

– Pour les documents à conserver (testament, convention d’actionnaires, polices d’assurance, etc.) ayez un cartable ou un endroit central où toutes ces informations se retrouvent! Nous avons créé un tel cartable pour nos clients. Faites-nous-en la demande si vous en voulez un; vous aurez tous vos documents importants au même endroit!

– Déléguez le maximum de vos responsabilités et vos tâches!

J’ai compris, il y a bien longtemps, que la majorité des gens recherchent la simplicité et à se libérer du temps pour passer plus de temps à faire ce qu’ils aiment faire!

À moins que vous soyez du type à vouloir absolument tout contrôler et être au courant de tout ce qui est fait pour vous, lorsque vous avez les bonnes personnes autour de vous cela vous permet de vivre avec passion et faire ce que vous aimez faire!

En matière de gestion financière, c’est extrêmement important. Plus vous prospérez, plus vos responsabilités sont énormes. Vous devez avoir un système qui travaille pour vous!

C’est pourquoi je me suis entouré, depuis des années, de gens compétents et astucieux qui travaillent en SYNERGIE pour aider mes clients à se simplifier la vie et en enlever des épaules de ceux-ci.

J’ai maintenant, sur place à mon siège social de Québec, la plupart des professionnels dont on a besoin au fil des années. Nous avons avec nous, des comptables, une notaire, une courtière hypothécaire, un avocat et bien sûr, des conseillers financiers pour la gestion des portefeuilles de placements, stratégies financières et fiscales ainsi que protection d’assurance personnelle et corporative.

De la tenue de livres aux rapports d’impôts, de l’hypothèque au testament, aux polices d’assurance et à la gestion du portefeuille de placements. TOUS ces services peuvent être desservis au même endroit et donc, épargner bien du temps et de l’argent à nos clients!

À titre d’exemple, à chaque  début d’année, plusieurs clients nous appellent en nous demandant une copie de leur cotisation REER. Nous leur envoyons, ensuite ils les fournissent à leur comptable. En espérant que leur comptable n’aura pas besoin d’autres documents et que ça n’entraine pas une chaîne interminable de courriels!

De l’autre côté, mes clients, qui font affaire avec notre comptable au bureau, n’ont qu’à fournir ce qu’ils ont en mains et si un papier est manquant, le comptable nous le demande directement ainsi que toutes les précisions importantes pour obtenir tous les crédits et déductions d’impôts admissibles pour nos clients.

Bref, cela épargne bien du temps à nos clients et les aide à obtenir une exactitude dans la préparation de leurs impôts.

Imaginez un instant, si vous pouviez avoir sous un même toit :

– votre conseiller financier

– votre comptable

– votre courtier hypothécaire

– votre notaire

qui travaillent tous POUR VOUS simplifier la vie ?   C’est ce qu’on peut faire pour vous!

Sans compter tous les intervenants à l’externe au besoin, tels que spécialistes immobiliers, fiscalistes, banquiers, évaluateurs, etc.

Au plaisir de vous libérer du temps pour que vous puissiez prospérer, prendre plus de temps avec votre famille et voyager!

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À propos de l'auteur


Oliver Pare

Olivier Paré est président d’AVEGO Groupe Financier, cabinet en assurance de personnes, et détenteur d'un permis comme représentant en épargne collective. Lecteur assidu et passionné par le monde de la finance, Olivier met toutes ses connaissances et sa persévérance au service de ses clients depuis plusieurs années. Vous pouvez rejoindre M. Paré par téléphone au (418) 266-7290 ou sans frais au (855) 266-7290.

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